Dostosowanie SAP do ISO 20022 i identyfikatorów KSeF
Nowe formaty płatności i dane w przelewach
Przygotuj SAP na nowe standardy płatności
ISO 20022 i identyfikatory płatności KSeF zmieniają sposób obsługi przelewów w SAP. Od połowy listopada 2026 r. firmy powinny być gotowe na obsługę nowych formatów płatności zgodnych ze standardem ISO 20022, a od 1 stycznia 2027 r. na obowiązek przekazywania w płatnościach numeru KSeF faktury lub zbiorczego identyfikatora płatności. Firmy pracujące na SAP będą musiały dostosować formaty plików bankowych, dane przekazywane do banków oraz proces uwzględniania numerów KSeF lub zbiorczych identyfikatorów płatności.
Pomagamy połączyć te wymagania w jeden projekt dostosowania SAP do ISO 20022 i identyfikatorów płatności KSeF: od analizy obecnych procesów, przez konfigurację i rozwój systemu, po testy z bankami i przygotowanie użytkowników finansowych. Dostosowujemy system do nowych wymagań bankowych i podatkowych, uwzględniając wykorzystywane rozwiązanie KSeF. Obsługujemy scenariusze dla organizacji korzystających z:
- All for One KSeF,
- SAP DRC (Document and Reporting Compliance),
- innych rozwiązań KSeF zintegrowanych z SAP,
- zewnętrznych systemów finansowo-księgowych, jeśli dane potrzebne do płatności są dostępne w standardowych lub możliwych do wykorzystania miejscach w SAP.
W przypadku klientów korzystających z All for One KSeF możemy zaprojektować proces w ramach spójnego ekosystemu All for One do obsługi faktur, płatności, raportowania w ramach JPK i innych obowiązków lokalnych.
Sprawdź zakres projektu dla Twojego systemu i zacznij już dziś.
Podstawa prawna i najważniejsze daty
Projekt dostosowania SAP do ISO 20022 i identyfikatorów płatności KSeF warto uruchomić już teraz. Zmiany dotyczą tysięcy firm w Polsce pracujących na SAP. Tylko odpowiednio wczesne rozpoczęcie przygotowań do tej integracji pozwoli ograniczyć ryzyko problemów z dostępnością doświadczonego partnera wdrożeniowego przed terminem wejścia zmian w życie.
Pierwszym krokiem jest analiza gotowości SAP, podczas której sprawdzamy wykorzystywane formaty bankowe oraz planujemy dostosowania pod konkretne banki oraz scenariusze płatności.
Obowiązkowe płatności płatności zgodne z ISO 20022
Na przygotowanie zostało tylko...
ISO 20022: co zmienia się w płatnościach?
ISO 20022 to międzynarodowy standard komunikacji finansowej, który zmienia sposób przygotowania i przesyłania płatności między firmą a bankiem. Dla organizacji pracujących na SAP ECC lub SAP S/4HANA oznacza to konieczność sprawdzenia, czy obecny proces płatności będzie zgodny z nowymi wymaganiami banków. Weryfikacji może podlegać cały proces: od danych faktury i kontrahenta, przez propozycję płatności, po przekazanie pliku do bankowości elektronicznej i późniejsze rozliczenie.
Dostosowanie SAP do ISO 20022 może objąć przede wszystkim:
- formaty plików płatniczych, w tym przejście na komunikaty XML, np. pain.001 dla przelewów wychodzących,
- mapowanie danych z SAP do struktur ISO 20022 tak, aby bank otrzymywał kompletne i poprawne informacje,
- dane kontrahentów w SAP, szczególnie adresy, rachunki bankowe i inne dane wymagane przez banki,
- integrację SAP z bankowością elektroniczną wraz z testami plików dla poszczególnych banków,
- obsługę rozliczeń i wyciągów bankowych, np. w formatach camt.052 i camt.053, jeśli są wykorzystywane w organizacji.
To szczególnie ważne dla firm korzystających z wielu banków, wielu spółek, płatności zagranicznych, płatności masowych lub niestandardowych rozszerzeń w SAP.
Identyfikator płatności KSeF: nowy obowiązek
Od lutego 2026 r. w Polsce obowiązuje wystawianie i odbieranie faktur ustrukturyzowanych za pośrednictwem Krajowego Systemu e-Faktur. Od 1 stycznia 2027 r. przy płatnościach za faktury z KSeF trzeba będzie podawać numer KSeF faktury albo zbiorczy identyfikator płatności. Obowiązek obejmie płatności pomiędzy czynnymi podatnikami VAT oraz płatności w mechanizmie podzielonej płatności.
Dla firm pracujących na SAP ECC i SAP S/4HANA oznacza to konieczność dostosowania procesu płatności tak, aby system mógł:
- przechowywać numer KSeF i powiązać go z fakturą,
- wykorzystać numer KSeF przy przygotowaniu przelewu,
- obsłużyć płatności za wiele faktur jednym przelewem,
- przekazać właściwy identyfikator do banku,
- sprawdzić kompletność danych przed wygenerowaniem pliku płatniczego.
Właściwe przygotowanie systemu to obowiązek prawny, a zarazem podstawa zachowania płynności operacyjnej szczególnie dla organizacji, które obsługują duże wolumeny płatności, stosują mechanizm podzielonej płatności, współpracują z rozbudowaną bazą dostawców lub prowadzą płatności centralnie dla kilku spółek w grupie kapitałowej.
Dwie zmiany, jeden projekt dostosowania SAP
ISO 20022 oraz identyfikatory płatności KSeF dotyczą tego samego obszaru biznesowego: obsługi płatności w systemie finansowo-księgowym. Dlatego rekomendujemy połączenie obu tematów w jeden projekt dostosowania SAP.
Takie podejście pozwala:
- ograniczyć liczbę zmian w SAP i lepiej zaplanować ich wdrożenie,
- uporządkować dane potrzebne do płatności – zarówno dla ISO 20022, jak i KSeF ID,
- sprawniej przeprowadzić testy z bankami i użytkownikami,
- zmniejszyć ryzyko pracy pod presją czasu przed końcem 2026 r.
Zamiast traktować ISO 20022 i identyfikatory płatności KSeF jako dwa niezależne wymagania, warto potraktować je jako jeden program uporządkowania i uodpornienia procesów płatniczych w SAP.
All for One Poland już od 10 od lat wspiera firmy pracujące na SAP w dostosowaniu systemów do polskich wymagań prawnych, podatkowych i bankowych. Nasze rozwiązania dla finansów tworzą spójny krajobraz rozszerzeń SAP, obejmujący m.in. KSeF, JPK, białą listę podatników, split payment oraz inne lokalne obowiązki.